冠亚体育平台大连银保监局对平安银行大连分行

处罚决定书显示,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,大连银保监局对平安银行大连分行处以罚款30万元。作出处罚决定的日期为2019年12月11日。

12月17日,大连银保监分局发布的行政处罚信息公开表,平安银行大连分行因为经营性物业贷款贷前调查未尽职不能保证借款用途明确、合法,个人贷款贷后检查不到位造成资金被挪用被处罚。

在4月份的银保监会官网显示,当时罚单涉及民生银行及其大连分行,案由涉及掩盖资产真实质量、虚增存贷款规模等多项违规行为。

据了解,大连银保监局当日对平安银行大连分行作出的处罚并非这一项。12月17日,据大连银保监局发布的行政处罚信息公开表显示,平安银行大连分行因经营性物业贷款贷前调查未尽职不能保证借款用途明确、合法,个人贷款贷后检查不到位造成资金被挪用被处以50万元的罚款。作出处罚的日期同为2019年12月11日。

具体而言,平安银行大连分行存在的主要违法事实为:票据业务贸易背景尽职调查不到位,违反总行内控制度规定对超过规定时间未提交发票的客户继续签发银行承兑汇票;贷前调查不尽职,违规发放个人贷款,两项违法行为合计被罚60万元。

再一起是民生银行南宁分行因向关系人发放信用贷款、内控管理不到位,本行员工虚构借款用途获得贷款并挪作他用、未经任职资格审查任命高管、违规办理票据转贴现业务、未按规定查询使用银行从业人员处罚信息,结果被没收违法所得10.776万元,一并罚款220万元。

作者:科金君

处罚决定书显示,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,大连银保监分局对平安银行大连分行处以罚款50万元。作出处罚决定的日期为12月11日。

2019年来累计罚款逾千万

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平安银行大连分行今年以来已经连续4次被罚

另一起是民生银行无锡分行因内控管理不到位,个人贷款资金被挪用,票据贸易背景审查不严,自开自贴银行承兑汇票并以贴现资金开立存单、质押后用于签发银行承兑汇票,被罚款160万元。

12月20日,大连银保监局发布的行政处罚信息公开表显示,平安银行股份有限公司大连分行存在贷后管理未及时发现贷款资金未按约定用途使用,导致部分贷款回流借款人转作保证金开立银行承兑汇票的行为。

来源:互联网金融新闻中心

因贷后管理不到位,以贷收贷,掩盖资产真实质量;贴现资金回流作银行承兑汇票保证金,滚动循环签发银行承兑汇票,民生银行被罚款100万元。

一日之内,平安银行大连分行收到两张罚单,共计处罚金额80万元。而截止到目前,平安银行大连分行在今年已经收到了5张罚单,合计被处罚金额190万元。

事实上,平安银行大连分行此前也曾因违规发放个人贷款而被罚。今年11月20日,大连银保监局发布的行政处罚信息,平安银行大连分行由于违规发放个人贷款被罚。

原标题:监管趋严 违规屡犯不再逍遥法外

2019年4月1日,平安银行大连分行也曾因集团客户授信统一管理不到位,形成实质性信用风险,被大连银保监局给予其罚款50万元的行政处罚。

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2018年3月19日,人民银行公开了2则行政处罚公示信息,民生银行、平安银行分别领到了巨额罚单,其中,民生银行被罚金额逾1.63亿元。根据“(银支付)罚决字〔2018〕第1号”行政处罚决定书,中国民生银行股份有限公司厦门分行(新兴支付清算中心),违反清算管理规定、人民币银行结算账户管理相关规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定,人民银行“给予警告,没收违法所得48,418,193.27元,并处罚款114,639,752.47元,合计处罚金额163,057,945.74元”。

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